تعريف پولشويي الكترونيكي

گاهي اوقات هنگام استفاده از كارت هاي اعتباري خود با اين گزينه مواجه مي شويد: حساب شما مسدود شده است. پس از درخواست و پيگيري، هزينه پولشويي الكترونيكي از شما دريافت خواهد شد. اين سوال براي شما پيش مي آيد كه جرم پولشويي الكترونيكي چيست؟ جرم پولشويي الكترونيكي استفاده از سيستم هاي الكترونيكي براي انتقال پول هاي به دست آمده غيرقانوني است، يعني پول هايي كه مجرمان در بانك ها سپرده گذاري كرده اند تا بتوانند از آن استفاده كنند. اين وكيل پولشويي الكترونيكي مي گويد: به عبارت ديگر مجرمان از پولي كه (غيرقانوني و غيرقانوني) از طريق دستگاه هاي الكترونيكي (همان بانكداري الكترونيك) از كشوري به كشور ديگر به دست آورده اند استفاده مي كنند و به صورت ظاهراً مشروع اقدام به تطهير آن مي كنند. انجام مي دهند. در موارد مربوط به پولشويي الكترونيكي، با توجه به امنيت و حفاظت بيشتر از محيط بانكداري الكترونيك و همچنين مسائل مربوط به بخش خصوصي سازي و همچنين ارتكاب اين قانون (ه.-پولشويي) با وجود خطرات موجود كه قوانين ملي و بين المللي را نقض مي كند. است. ارتكاب جرم پولشويي الكترونيكي نيز يك جرم بين المللي است. با گسترش علم و فناوري و ورود رايانه و اينترنت به زندگي بشر، نه تنها بر روند زندگي تأثير گذاشت، بلكه تأثيرات گسترده اي بر جرم و جنايت داشت. اكثر جرايم از سنتي به مدرن تغيير كرده اند. يكي از اين جرايم كه مي توان به آن اشاره كرد، جرم پولشويي الكترونيكي است. در اين روش مجرمان از فضاي مجازي براي ارتكاب سريعتر جرم استفاده مي كنند. تشريفات ارتكاب جرم پولشويي الكترونيكي مراحل جرم پولشويي الكترونيكي با توجه به پيچيدگي ها و عواملي كه منجر به تحقق اين جرم مي شود آورده شده است. دليل آن وجود اصطلاحي به نام پولشويي يا پولشويي است. مجرمان پس از به دست آوردن پول زياد، مخفيانه پول را در پوششي از ابهام به خارج از كشور منتقل مي كنند كه هدف اصلي همين است. يك وكيل متخصص در جرايم پولشويي در پرونده هاي مرتبط با پولشويي الكترونيكي مي گويد: مجرمان تنها مجاز به انتقال 150 ميليون ريال به ارز داخلي (ايران) براي برداشت و انتقال وجه از طريق بانك ها و دستگاه هاي الكترونيكي هستند. و 10000 يورو در بانك جهاني است. مقادير اضافي ممنوع است. اين وكيل پولشويي الكترونيكي مي گويد: مراحل وقوع جرم پولشويي الكترونيكي يا به عبارتي فرار از مبارزه با جرم پولشويي الكترونيكي مجرمان بايد سه مرحله اصلي را طي كنند كه به شرح زير است: 1- مرحله قرارگيري: اين مرحله يعني مقدار پولي كه از طريق تجارت الكترونيكي يا خريد ملك يا ارز از طريق كارت هوشمند به دست مي آيد، بدون اينكه طرفين يكديگر را ببينند يا بشناسند. انجام شده. اين وكيل پولشويي مي گويد: مجرمان در اين مرحله مبالغ كلان آنها را شكسته و از كشور خارج مي كنند. در اين مرحله مجرمان براي فريب ماموران بين پول و منبع اصلي آن فاصله ايجاد مي كنند. اين وكيل پولشويي الكترونيكي در ادامه مي گويد: مرحله لايه بندي در واقع مخفي شدن منبع پول است. به عنوان مثال گروهي از قاچاقچيان از حمل و نقل اسلحه و مهمات پول زيادي به دست آورده اند. در مرحله اول در موسسات سرمايه گذاري مي شود. در مرحله بعد از طريق شعبه هاي زيرمجموعه در موسسه خريد و فروش مي كنند كه مثلا موسسه چند شعبه داشته باشد. نكته: لازم به ذكر است مرحله لايه بندي يكي از مهمترين مراحل جرم پولشويي الكترونيكي است. 3- مرحله ادغام يا مرحله ادغام: اين مرحله كه آخرين مرحله است، جايي است كه پول به صورت رسمي وارد سيستم مي شود. به گونه اي كه اين روند گردش كاملا قانوني، پاك و مشروع بوده است. اين مرحله مي تواند به صورت خريد سهام يك شركت معتبر و قانوني باشد